Passief beleggen wint snel aan populariteit in de beleggingswereld. Het biedt een eenvoudige en kosten-efficiënte manier om te investeren. Toch blijft de vraag: waarom kiezen steeds meer mensen voor deze aanpak in plaats van actief beleggen? Veel actieve beleggers geloven dat ze met technische analyse en marktkennis de benchmarks, zoals de S&P 500 of AEX-index, kunnen verslaan.
Maar onderzoek bewijst dat dit in de meeste gevallen niet lukt. In meer dan 80% van de gevallen blijven actieve fondsen achter bij hun benchmark, terwijl passieve strategieën juist stabiel presteren.
Als ervaren beleggingsexpert hebben wij duizenden uren besteed aan het analyseren van beleggingsopties. Wij begrijpen waarom passief beleggen groeit onder zowel beginners als ervaren investeerders.
Dit artikel laat je zien waarom deze aanpak vaak de slimste keuze is. Lees verder om meer te ontdekken.
Samenvatting
- Meer dan 80% van de actieve fondsen presteert slechter dan benchmarks zoals de S&P 500 (SPIVA Scorecard, 31 december 2021). Passief beleggen biedt stabielere lange termijn resultaten.
- Passief beleggen via ETF’s, zoals de S&P 500, is kosten-efficiënt door lage beheers- en transactiekosten. Dit bespaart je op lange termijn veel geld.
- Indexbeleggen vraagt minder tijd door automatisering en maandelijkse investeringen. Dit maakt het geschikt voor zowel beginners als ervaren beleggers.
- Actief beleggen brengt hogere kosten en risico’s met zich mee door dure analyses en frequente handelingen. Slechts een klein deel van de managers verslaat de markt.
- Experts, zoals Warren Buffet, raden passief beleggen aan omdat het eenvoudiger en kostenvriendelijker is. Europese marktaandelen voor indexbeleggen groeien snel.
Wat is passief beleggen?
Een index zoals de AEX Index ligt aan de basis van passief beleggen. Je volgt hiermee de prestaties van een aandelenindex zonder actief te handelen. Dit doe je vaak via ETF’s, zoals die gericht op de S&P 500.
Deze fondsen proberen niet de markt te verslaan, maar repliceren simpelweg een hele marktindex.
Je belegt met een langetermijnstrategie en streeft naar kosten-efficiëntie. Het gaat om het regelmatig investeren, bijvoorbeeld maandelijks, en je blijft handelen tot een specifiek doel is bereikt.
“Met een trackerfonds investeer je breed tegen lage kosten,” legt Martijn Rozemuller uit, CEO Europe van VanEck. Zo vermijd je dure analyses of hoge transactiekosten die bij actief beleggen komen kijken.
Wat is actief beleggen?
Actief beleggen draait om het actief proberen te verslaan van de markt. Je koopt en verkoopt aandelen op basis van analyses, trends en verwachtingen. Dit kost veel tijd, omdat je voortdurend de aandelenmarkt moet volgen.
Hedge fund managers, zoals in de film “Wall Street” (1987), gebruiken vaak deze strategie. Actieve beleggers richten zich vooral op korte termijn winsten. Hiermee proberen ze beter te presteren dan indexen zoals de S&P 500.
Ondanks alle inspanningen slaagt 83,07% van de actieve Amerikaanse large-cap fondsen er niet in om binnen 10 jaar hun benchmark te evenaren (SPIVA Scorecard, 31 december 2021). Europese fondsen doen het nauwelijks beter, met een vergelijkbaar percentage van 83,23%.
Je maakt bij actief beleggen vaak gebruik van dure adviseurs of geavanceerde software. Deze tools vergroten je kansen, maar verhogen ook je kosten. Dit maakt actief beleggen minder kosten-efficiënt op lange termijn.
Je loopt daarnaast meer risico door speculatieve investeringen en frequent handelen. Toch kiezen sommigen deze strategie in de hoop op snellere winstgroei. Bekende voorbeelden zijn traders die dagelijks grote volumes kopen en verkopen.
Voor succesvolle actieve beleggingen is diepgaande kennis van markten en trends nodig. Heb je die niet, dan kan deze aanpak snel verliesgevend worden.
De voordelen van passief beleggen ten opzichte van actief beleggen
Passief beleggen geeft je meer rust en kan jouw kosten laag houden, terwijl je toch investeert in groeikansen zoals de S&P 500.
Lagere kosten
Je bespaart geld met passief beleggen doordat je minder kosten hebt aan fondsbeheerders en analisten. Actieve fondsen rekenen vaak hoge beheerkosten, die jouw rendement flink kunnen verminderen.
Bij ETF’s, zoals die gebaseerd op de S&P 500, betaal je slechts een fractie aan kosten. Transactiekosten voor aandelen en ETF’s blijven laag, vaak maar enkele euro’s. Dit maakt het zeer kosten-efficiënt, vooral als je jouw beleggingen lang vasthoudt.
De regelgeving in Europa helpt ook mee. Het Nederlandse provisieverbod en MiFID II zorgen voor transparantere vergoedingenstructuren. Hierdoor is indexbeleggen aantrekkelijker geworden.
In de VS heeft indexbeleggen met ETF’s al een marktaandeel van 24%, terwijl Europa nog op 12% zit. Kostenbesparing op lange termijn geeft jou meer ruimte om jouw geld te laten groeien.
Goede lange termijn rendementen
Passief beleggen levert vaak betere lange termijn rendementen op. Een beleggingsrekening met een kostenpercentage van 0,25% kan over 30 jaar bijna twee keer zoveel kapitaal opleveren als bij een percentage van 2%.
Dit geldt bij een gelijk jaarlijks rendement van 6%. Het herinvesteren van dividenden of rente versterkt dit effect nog verder.
De s&p 500 is een goed voorbeeld van constante groei. Historisch gezien behalen passieve beleggers in deze index aantrekkelijke resultaten. Actief beleggen verslaat zelden de markt op lange termijn door veranderende trends sinds 1910.
Zelfs experts zoals Warren Buffet adviseren passief beleggen vanwege zijn kosten-efficiëntie en stabiele resultaten.
Minder tijdsintensief
Automatisering maakt passief beleggen minder tijdrovend. Door maandelijkse investeringen in bijvoorbeeld ETF’s of de S&P 500 in te stellen, hoef je nauwelijks zelf in te grijpen.
Dit bespaart je uren aan analyse en het volgen van de markt.
Veel ervaren particuliere beleggers kiezen voor deze aanpak. Met een automatisch beleggingsplan richt je je op lange termijn beleggen zonder dagelijkse stress. Zorg wel voor goede spreiding en controleer je kosten om effectief te belegd blijven.
Conclusie
Passief beleggen biedt je eenvoud en kostenefficiëntie. Je volgt een index zoals de S&P 500 zonder tijdrovend actieve keuzes te maken. ETF’s laten je profiteren van stabiel rendement tegen lage kosten.
Actief beleggen kan aantrekkelijk lijken, maar data toont aan dat het vaak de benchmark niet verslaat. Met passief beleggen bouw je ontspannen en doelgericht vermogen op.
Veelgestelde Vragen
1. Wat is passief beleggen?
Passief beleggen is een strategie waarbij je investeert in brede markten, vaak via ETF’s. Het doel is om de marktresultaten te volgen in plaats van deze te verslaan.
2. Hoe verschilt passief beleggen van actief beleggen?
Bij actief beleggen probeer je de markt te verslaan door vaak aandelen te kopen en verkopen. Passief beleggen richt zich op lange termijn groei door minder transacties en lagere kosten.
3. Waarom kiezen mensen voor ETF’s bij passief beleggen?
ETF’s zijn populair omdat ze lage kosten hebben en goed gespreid zijn. Ze volgen een index, wat het makkelijk maakt om passief te beleggen.
4. Wat zijn de voordelen van passief beleggen?
Passief beleggen biedt lagere kosten, minder risico door spreiding en vraagt weinig tijd. Het is een eenvoudige manier om op lange termijn rendement te behalen.